Banca Ifis: perdita netta di 67,3 mln nei primi 9 mesi
pubblicato:Il Consiglio di Amministrazione di Banca Ifis, riunitosi oggi sotto la Presidenza di Ernesto Fürstenberg Fassio, ha approvato i risultati consolidati relativi ai primi nove mesi del 2026.
Risultati consolidati dei primi nove mesi del 2026
Dati consolidati riclassificati – 1° gennaio 2026 / 30 settembre 2026
• Nei primi nove mesi il risultato dell’operatività ordinaria risulta positivo per 4,6 milioni di euro. La contabilizzazione di componenti straordinarie ha fatto registrare una perdita netta di 67 milioni di euro. Tali componenti includono circa 72 milioni di euro di rettifiche di valore sul business NPL, in linea con i requisiti dell’IFRS 5, che prevedono la classificazione del business NPL come “discontinued operation” in considerazione dell’avanzato stato del processo di dismissione, per il quale sono già state ricevute offerte non vincolanti e sono attese offerte vincolanti entro metà dicembre 2026. Di conseguenza, il business è stato valutato al minore tra il valore contabile e il fair value al netto dei costi di vendita.
• Il margine di intermediazione si attesta a 571,0 milioni di euro, trainato da un margine di interesse pari a 391,8 milioni di euro, da commissioni nette per 99,0 milioni di euro e da ricavi da attività di trading e altri proventi per 80,3 milioni di euro. La performance è stata sostenuta dal contributo del business Commerciale di Banca Ifis, dalla gestione del portafoglio finanziario e del Turnaround di illimity. I ricavi del Settore NPL riflettono il disciplinato approccio adottato dalla Banca negli ultimi trimestri nell’acquisizione di nuovi portafogli NPL, anche in considerazione degli impatti della normativa sul calendar provisioning. La performance operativa continua a confermare la capacità di recupero della piattaforma, con incassi pari a circa 280 milioni di euro nei primi nove mesi del 2026.
• Il costo del credito nel periodo risulta pari a 115,0 milioni di euro e comprende le attività poste in essere dalla Banca per migliorare il proprio profilo di rischio. Il dato include anche rettifiche e accantonamenti riconducibili agli esiti delle attività di revisione avviate a seguito dell'ispezione condotta dall'Autorità di Vigilanza.
• I costi operativi complessivi dei primi nove mesi del 2026 si attestano a 435,9 milioni di euro, di cui 173,5 milioni di euro relativi al costo del personale e 247,7 milioni di euro ad altre spese amministrative. Le sinergie di costo diventeranno visibili dal 2027, a seguito del completamento del percorso di integrazione e della piena attuazione delle iniziative di efficientamento, inclusa la razionalizzazione delle strutture operative, dei sistemi informativi e delle spese amministrative.
• La posizione di liquidità al 30 settembre 2026 è pari a circa 2,2 miliardi di euro di riserve e attivi liberi finanziabili in BCE (LCR pari a circa il 411%).
Requisiti di capitale
• Il CET1 è pari a 12,8% (13,0% al 31 dicembre 2025) e il Total Capital Ratio è pari a 17,7% (15,3% al 31 dicembre 2025), e tali indicatori sono calcolati includendo le rettifiche sul business NPL derivanti dall’applicazione dell’IFRS 5.
• Nel corso del terzo trimestre 2026, il Gruppo Banca Ifis ha ricevuto dalla Banca d'Italia la comunicazione di avvio del processo di revisione prudenziale (SREP - Supervisory Review and Evaluation Process). La procedura sarà completata entro la fine di dicembre; entro tale termine il Gruppo potrà trasmettere ulteriore documentazione che l'Autorità potrà valutare ai fini di un'eventuale modifica dei livelli minimi di capitale richiesti. I nuovi requisiti patrimoniali saranno pertanto applicati a partire dal 31 dicembre 2026, che rappresenta la prima data di efficacia successiva al completamento della procedura
DATI CONSOLIDATI RICLASSIFICATI
Si precisa che i dati economici dei primi nove mesi del 2026 non risultano pienamente comparabili con quelli dell’omologo periodo dell’esercizio precedente. Infatti, i dati economici comparati al 30 settembre 2025 non includono i risultati di Fürstenberg SIM (in quanto riguardano un periodo antecedente alla data di acquisizione del controllo da parte della Capogruppo Banca Ifis), mentre comprendono una contribuzione del Gruppo illimity limitata al periodo successivo alla data del 4 luglio 2025 e recepiscono delle stime ancora provvisorie a livello di PPA e di “gain on a bargain purchase” (tali stime infatti sono state rese definitive a dicembre 2025). Il conto economico consolidato al 30 settembre 2026 del Gruppo Banca Ifis presenta un utile netto di pertinenza della Capogruppo dell’operatività ordinaria di 4,6 milioni di euro. A seguito del progetto di cessione del business Npl attualmente in corso, è stata effettuata una svalutazione di 71,8 milioni di euro in conformità all’IFRS 5, la quale è stata allocata nella voce ad hoc denominata “differenza fra valore di carico e fair value da offerte non vincolanti (IFRS 5)”. Considerando anche la suddetta svalutazione, al 30 settembre 2026 il risultato di periodo di pertinenza della Capogruppo risulta negativo per 67,3 milioni di euro.
«Nei primi nove mesi del 2026 abbiamo accelerato il percorso di trasformazione che porterà Banca Ifis a focalizzarsi su PMI e privati attraverso una gamma sempre più ampia di prodotti e servizi finanziari. Il progetto di integrazione di illimity sta giungendo alla fase conclusiva: abbiamo completato la valorizzazione degli asset non core e ci siamo focalizzati sulle linee di business sinergiche per il Gruppo. Le attività di riduzione dei costi e di ampliamento della base dei ricavi, le nuove partnership avviate con primari partner tecnologici e l’integrazione delle competenze delle persone sono alla base del lavoro che è stato fatto in questi mesi. La fusione per incorporazione di illimity Bank in Banca Ifis, prevista per il 7 dicembre procede in linea con le tempistiche annunciate e ci consentirà di attivare sinergie annue per 75 milioni di euro a partire dal 2027. La crescita dei nuovi impieghi verso PMI e privati, superiore al 20%, testimonia la nostra capacità di sostenere l’economia reale. Su queste basi, lavoriamo per concludere il percorso di valorizzazione e deconsolidamento del business NPL e preparare il piano industriale che presenteremo al mercato all’inizio del 2027», dichiara Raffaele Zingone, Amministratore Delegato di Banca Ifis.
