Azioni risparmio gestito giù su prospettive AI

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Massicce flessioni questa mattina per le azioni del risparmio gestito a Milano - Finecobank e Banca Generali sfiorano il -8% - e non solo. A Londra perdono nettamente terreno gruppi dello stesso settore come St James's Place e Quilter. Il brusco movimento ribassista segue quello a Wall Street di titoli attivi nella consulenza finanziaria come LPL e Stifel.

La minaccia dell'AI sulla consulenza fiscale

A scatenare le vendite è stato il lancio ieri di un servizio di pianificazione finanziaria delle tasse da parte di Altruist. La società di depositi titoli con sede a Los Angeles ha annunciato che la sua piattaforma Hazel offre un'applicazione AI avanzata in grado di combinare ed elaborare i dati della dichiarazione dei redditi, delle buste paga dei dipendenti, delle email, dei dati dei clienti e quindi fornire una strategia efficiente per gestire gli aspetti fiscali del cliente.

A fare di questa applicazione un possibile punto di svolta sono la capacità di andare in profondità nei dati del cliente e la velocità di elaborazione degli stessi: il tutto si risolve in un rapido e chiaro processo di domanda e risposta con l'assistente AI.

Questo potrebbe creare enormi problemi alla classica attività di consulenza fiscale: sappiamo tutti che si tratta di un processo lento, macchinoso e costoso. L'avvento di strumenti AI avanzati potrebbe ridurre il giro di clienti delle società specializzate e costringerle ad abbassare i costi, in altre parole a vedere assottigliarsi di molto i ricavi.

Risparmio gestito immune, per ora

Il risparmio gestito sembrerebbe essere immune da conseguenze, anche se i consulenti finanziari degli asset manager in qualche misura possono assistere i clienti sugli aspetti fiscali. Ma ciò che mette paura è la rapidità dei progressi dell'AI verso forme sempre più evolute.

Se queste applicazioni riescono a fornire consulenza fiscale veloce ed efficiente, possibile che entro breve non arrivino a farlo anche per quanto riguarda gli investimenti? I gestori del risparmio non scompariranno ma come potranno continuare a giustificare le commissioni?